紧贴北交所 银行打响“专精特新”客户争夺战
2021-09-25 13:11
来源: 证券时报
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【紧贴北交所 银行打响“专精特新”客户争夺战】以新三板精选层为基础建立的北京证券交易所完成注册后,很快就有“聪明”的银行紧盯这个热点。

  以新三板精选层为基础建立的北京证券交易所完成注册后,很快就有“聪明”的银行紧盯这个热点。

  近日,北京银行在服贸会上宣布,该行在北京地区服务新三板企业541家,服务覆盖率达到56%;服务北京地区精选层、创新层企业占比75%。

  “服务”这个词内涵很广,可以是开立对公结算账户,或是代发工资账户;可以是一笔贷款或授信,是债承等投行服务,甚至也可以仅仅是对方买过自家行一笔对公理财。但紧贴热点的表态很重要,可以让市场各方对银行如何分享北交所成立带来的红利――尤其是服务“专精特新”客户,有更多认识。

  为此,证券时报记者展开调查,了解各银行为成为“专精特新”客户的主办银行是如何出招的。

  发力“专精特新”客群

  目前,新三板挂牌公司达7281家,其中精选层66家,创新层1248家,基础层5967家。据了解,处于“专精特新”企业扎堆、产业新、技术尖、民营经济活跃的区域,都较早针对科创金融进行专营部署。

  北京银行杭州银行相关人士向证券时报记者介绍了相关经营进展情况。 其中,截至9月10日,杭州银行服务浙江地区新三板挂牌企业365家,服务覆盖率达58%。服务浙江地区精选层、创新层企业占比70%。

  而北京银行对在北京当地挂牌企业的服务覆盖率则是56%;服务北京地区精选层、创新层企业占比75%;服务全国精选层、创新层企业占比22%。

  证券时报记者从北京银行获悉,该行对“专精特新”领域的重点服务对象是信息技术、人工智能、生物医药、新能源等具有关键核心技术科技创新型企业。针对这些企业量身定制包括结算、融资、投行、并购、代发工资、财务顾问等服务在内的综合性金融产品服务方案。

  记者调查获悉,头部区域中小银行对属地新三板挂牌企业的覆盖率普遍较高,做到了较为有效的获客。

  与此同时,部分经营稳健、财务表现较好、信用风险较低、创始人和管理团队稳定的挂牌企业,各银行都盯着主动上门服务。因此,不排除一些银行对优质客户提供 “过度”的服务。那么,如何成为这些企业的“主办银行”,是银行竞争的关键。

  截至目前,工信部已经审评、选拔出三批共计4922家“专精特新”“小巨人”企业,主要集中在新一代信息技术、高端装备制造、新能源、新材料、生物医药等中高端产业领域。其中,现在只有约300家在A股上市,更重要的是,还有大批上市公司可以分拆旗下业务。

  对于银行来说,因果关系并不是因为北交所成立了,新三板客户才变得重要,而是一直以来“专精特新”客户就很重要。北交所上市企业的募集资金专户是否在自家开立、代发户能否在自家开立、自家是否是这些客户的主综合金融服务提供商――这些都是对银行“商行+投行”布局成效的检验。

  传统审贷逻辑生变

  “专精特新”是什么?对于银行来说,是有公司估值、有核心技术、有优秀经营团队、有风险资本参与的优质客群。

  这意味着,银行在前期为它们提供基础信贷服务的时候,就必须从传统的紧盯财务报表的审贷模式,向判断企业成长性的审贷模式转型。而且,这些成长性好的企业主融资渠道不一定只有银行信贷,它们还可以极大地借力风险投资和资本市场。

  事实上,这也是对监管政策与导向的一种呼应。9月8日,央行发布的《中国普惠金融指标分析报告(2020年)》中明确强调,要发挥创业投资引导基金投早投小的作用,降低小微企业挂牌融资门槛,支持符合条件的“专精特新”企业开展直接融资。

  央行还指出,“持续探索投资与信贷、保险等的有机联动,推动银行业金融机构转变对‘专精特新’企业的价值评价方式,以投资眼光综合研判企业价值,以及更好发挥知识产权在企业融资中的增信作用。”

  越来越多银行注重FPA(客户融资总量)这一概念,它是除传统信贷外,包含股权直投、自营投资、债券承销、撮合交易等非传统融资模式的一种说法。

  招商银行计划在这场检验中,拿出漂亮的成绩单。招行相关人士告诉证券时报记者,除了账户开立、工资代发与公司信贷等传统金融服务,招行向新三板企业特别是精选层企业提供的综合金融服务,聚焦于四类需求:

  一是聚焦企业债务融资需求,结合融资场景,为企业提供选择权贷款、投联贷、医保贷、政采贷等针对性强的创新信贷类产品;

  二是聚焦企业股权融资需求,提供新动能基金直投、股权撮合等服务,探索为企业引入战略或财务投资者,扩充企业资本规模;

  三是聚焦企业人事、财务等基础管理需求,将企业服务工具全面数字化;

  四是聚焦企业个性化的需求,推出股权激励系统及融资、薪酬计划、企业年金、VIP闪电贷、云端私享等增值服务。

(文章来源:证券时报)

文章来源:证券时报 责任编辑:DF552
原标题:紧贴北交所 银行打响“专精特新”客户争夺战
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